Contas Correntes
O sistema de contas correntes (CC), visa controlar os saldos de cada conta corrente através das movimentações que originaram estes saldos. As movimentações no CC ficam disponíveis no relatório de movimentações em Financeiro-Contas Correntes-Rel Mov Contas, e são mostradas como um extrato bancário. São alimentadas automaticamente pelo contas a pagar (CP) em cada baixa, pelo contas a receber (CR) através das transferências e pelos créditos e débitos diretamente no programa de movimentações das contas.
Pelo diagrama podemos observar que o uso do módulo de contas correntes depende da configuração dos bancos, agências e contas. Cada conta irá controlar os seus lançamentos de créditos e débitos que poderão ser feitos individualmente ou através do pagamento ou do recebimento de conta, sendo estas últimas o mais aconselhado no sistema.
Será possível controlar o saldo real e o saldo bancário de cada conta, que são explicados ao longo deste texto. A compensação dos cheques pagos aos fornecedores irá influenciar o saldo bancário, uma vez que o saldo real já foi atualizado quando do uso do cheque.
Os passos a serem seguidos são os seguintes:
a) Configurações para uso do contas correntes
b) Cadastro de Banco-Agência-Conta (e caixa)
c) Tipos de Movimentação bancária
d) Movimentação bancária
e) Integração com o Contas a Pagar (CP)
f) Compensação de Cheques
g) Integração com o contas a Receber (CR)
h) Transferências
i) Saldos nas Contas por Data
.Corrigir saldos
j) Relatório de Cheques
k) Relatório de Saldos
l) Relatório de Movimentação da Conta
a) Configurações para Uso do Contas correntes: Para utilizar este módulo é necessário que no configurador seja ativado o controle de contas correntes. Para isto ver o manual configurações iniciais - no ítem Contas Correntes.
O sistema guarda os saldos de início de cada dia em que foi acessado. Faz este processo automático com o primeiro computador que acessar o sistema no dia. Estes saldos ficam disponíveis no cadastro de saldos por data. A última data em que o sistema guardou os saldos fica guardada no configurador do sistema na parte do contas correntes.
b) Cadastro de Banco-Agência-Conta (e caixa): Para cadastrar bancos, agências e as contas de sua empresa (inclusive a conta caixa interno), utilize este programa que se encontra no menu Financeiro-Contas Correntes-Bancos... . Na instalação o sistema criará automaticamente um banco com código código 9999 (pois não existe nenhum banco com este código) e uma agencia com o número 9999. Para este banco e esta agencia será associado a conta caixa número 9999.
 |
Para cadastrar um banco, agência e conta inicie sempre pelo banco. >Verifique se o banco já está cadastrado, se não estiver clique no [Novo] e cadastre o código do banco e o seu nome e clique no botão [Gravar]. >Para cadastrar a agência informe obrigatoriamente o número e nome da agência e clique no botão [Gravar]. Os demais dados da agência são opcionais. |
 |
Para cadastrar uma conta corrente é obrigatório que o banco e a agência já estejam cadastrados. >Digite o número da conta, a qual empresa pertence e a moeda corrente da conta. >Qual saldo usar no fluxo de caixa permite identificar que o saldo da conta será utilizado no relatório de fluxo de caixa do menu Financeiro-Relatórios-Prev Cx aRec x Apg. |
Saldo Bancário: entende-se por saldo bancário o saldo existente na conta bancária. |
Importante para informar o saldo inicial utilize o programa Movimentação de Conta Corrente, que está explicado logo abaixo. |
c) Tipos de Movimentação bancária: Na instalação do software o usuário recebe já cadastrados alguns tipos de movimentação bancária . Ex: Saque com cartão (débito) , Extrato (débito), Depósito,etc. Estes são bloqueados para alteração, mas o usuário pode cadastrar tipos adicionais conforme sua necessidade. Este módulo se encontra no menu Financeiro-Contas Correntes-Tipos Movimentação.
 |
| Cada movimentação pode ser cadastrada como Crédito ou Débito. Esta informação não deve ser alterada após ter sido utilizada, portanto um motivo cadastrado como Crédito não deve ser alterado para débito e vice-versa. Esta ação poderá causar erro nos saldos. |
d) Movimentação bancária: Na instalação do software o usuário recebe já cadastrados alguns tipos de movimentação bancária . Ex: Saque com cartão (débito) , Extrato (débito), Depósito,etc. Estes são bloqueados para alteração, mas o usuário pode cadastrar tipos adicionais conforme sua necessidade. Este módulo se encontra no menu Financeiro-Contas Correntes-Movimentação.
 |
Para fazer o primeiro depósito ( início do sistema ) em uma conta, utilize o cadastro das movimentações da conta. As demais movimentações serão feitas automaticamente pelo contas a pagar e receber por ocasião das transferências.. Cadastre também um grupo do plano de contas chamado Gastos bancários e inclua planos de contas como Cpmf, Taxa de repasses, Manutenção da conta, etc. no módulo de plano de contas, que se encontra no menu Financeiro-tabelas básicas-Plano de Contas.
e) Integração com o Contas a Pagar(CP): No CP você encontrará um campo para informar a conta de onde sairá o valor para o pagamento da conta. Por ocasião do pagamento da conta o módulo fará a baixa da conta e criará automaticamente um histórico na movimentação da conta corrente informada (que pode ser seu caixa interno ou qualquer conta bancária). Se esta conta foi paga em dinheiro fica bastante clara esta movimentação, isto é, será diminuído o saldo real e bancário da conta, mas , se a conta foi paga em cheque o módulo criará uma movimentação do tipo controla saldo real e debitará o valor somente do saldo real.. Ao compensar o cheque o módulo criará uma movimentação do tipo cheque compensado e debitará o valor somente do saldo real.
Se você voltar atrás um pagamento o sistema fará o recálculo automático dos saldos .
f) Compensação de Cheques: Este módulo que se encontra no menu Financeiro-Contas Correntes-Compensação, serve para controlar os cheques da empresa utilizados para pagamento de contas. Deverá ser selecionado a conta desejada e escolher na lista se deseja ver os cheques compensados, a compensar ou todos.
 |
Para realizar a compensação de um cheque e por consequência atualizar os saldo bancário da conta escolha na lista o cheque a compensar. Será aberta a página seguinte. |
 |
Nesta página digite a data da compensação do cheque e clique no botão gravar. |
g) Integração Contas a Receber e Contas Correntes (CR): No CR você encontrará um campo para selecionar a conta para onde o dinheiro irá. Se você não escolher uma conta o programa colocará este valor na conta caixa de sua empresa de acordo com o configurador de contas correntes. No final do dia você deverá fazer a transferência dos valores recebidos para a(s) conta(s ) corrente(s).
h) Transferência: Este módulo se encontra no menu Financeiro-Contas Correntes-Transferência. Cada transferência ganha um número sequencial. Então, para fazer uma nova transferência sempre clique no botão [Novo].
 |
| >Escolha a Conta na qual foram recebidos os valores
na baixa do contas a receber. >Informe o intervalo de recebimentos a ser pesquisado. >Clique no botão [Acumular] para ver o total dos valores recebidos. >Indique qual o valor a ser transferido. >Informe uma observação para pesquisas futuras. > Escolha as contas aonde os valores serão depositados (Conta 1 .. Conta 5). > Informe a data da transferência para datas diferentes da data corrente. Para o dia corrente o campo será preenchido automaticamente no processo de transferência. > Clique no botão [Transferir]. |
| Este processo terá realizado o débito na conta de onde o valor saiu e o respectivo crédito (de acordo com o valor informado), nas contas indicadas para depósito dos valores. |
| Para desfazer a transferência selecione a transferência clicando no ícone da Lupa para o campo código e clique no botão [Desfazer Transferência]. |
| Para transferir valores entre contas correntes: > Escolha a conta de onde sairá o valor e clique no botão [Acumular]. Ele irá mostrar o saldo da conta. Informe então as contas para crédito e os valores a serem creditados em cada conta. > Clique no botão [Transferir]. |
| O resultado destas operações fica disponível no relatório das movimentações das contas, que se encontra no menu Financeiro-Contas Correntes-Rel de Movimentação. |
i) Saldo nas Contas por Data: Este módulo que se encontra no menu Financeiro-Contas Correntes-Saldos por data, contém o histórico dos saldos do início de cada dia. Utilize a lista [Lupa] para pesquisar os saldos. A alteração de um saldo de uma data só deve ser feita no caso da necessidade da correção de um saldo.
Isto pode ser feito de duas formas, lançando uma movimentação ou alterando diretamente o saldo do início do dia. Caso opte pela segunda alternativa deverá executar o programa Corrigir saldos, que se encontra no menu Financeiro-Contas Correntes-Corrigir Saldos.
É importante ressaltar que no cadastro da conta corrente pode ser encontrado o saldo atual a qualquer momento e o no cadastro de saldo de início do dia apenas o saldo do início do dia.
 |
 |
j) Relatório de Cheques: Este relatório mostra os cheques compensados e/ou a compensar que foram emitidos e registrados no sistema. Está no menu Financeiro-Contas Correntes-Rel Cheques.
k) Relatório de Saldos: Mostra os saldos atuais das contas correntes. Está no menu Financeiro-Contas Correntes-Rel Saldos.
l) Relatório de Movimentação das Contas: Este relatório mostra toda a movimentação de uma conta corrente, possibilitando ao usuário o acompanhamento da conta. Está no menu Financeiro-Contas Correntes-Rel Mov Contas.